中国企业融资法律问题研究

　　内容介绍：燕赵大地，人杰地灵。河北经贸大学就坐落在太行山脚下风景秀丽的滹沱河畔。它以经济、管理和法学学科为支柱，是省属综合性重点大学之一。声声不息的滹沱河河水，孕育着一代代经贸学人，也孕育着法学院的法律学人和学子们。正是这种无息的孕育，使法学院的学人们在这块田园里春夏秋冬不辞劳苦，辛勤耕作和无私奉献，也正是这种耕作和奉献，使得法学学科这棵幼苗得以快速成长。从1993年其前身经济法系成立到今天初具规模的法学院，经过12年的努力，已拥有民商法、经济法和国际法三个硕士点和经济法一个在职硕士点。年轻的法学院充满朝气与活力，集聚和培养了一群风华正茂，立志为学的年轻学者，他们分别毕业于不同的学校，汇聚了全国各大重点院校的不同学术风格，吮吸着京畿大地丰厚的历史文化滋养。他们以无私无畏的精神白手起家，充分发挥着自身的后发优势，他们还利用环绕北京、贴近祖国心脏的地缘优势关注和感受着法学前沿问题和法治社会的重大事件。他们与这个伟大的时代同呼吸、共命运。尽管他们所在的还算不上名门名校，但他们正在凭借自身的力量与智慧，努力争得一席之地。法学院的发展关键在于学科建设，学科建设的基础关键在于学术成果的支撑，而学术成果的取得在于法律学人不断的发现问题、思考问题和解决问题，在于对学术价值的正确判断和刻苦追求。正是在这种理念下，法学院的学人们刻苦追求，努力奋斗，不断进取，在教学和科研上取得了可喜的成绩。为了展示和反映河北经贸大学法学院的科研实力和最新研究成果，发现和支持新人新作，鼓励和培养科研精神，加强学科建设，就要开拓一个固定的园地或搭建一个平台，给法学院学人们提供一个展示和创新的机会。这就是出版本论丛的目的所在。河北经贸大学法学院与中国检察出版社共同组织出版这套《经贸法学论丛》。之所以命名为《经贸法学论丛》主要有两方面考虑：其一，“经贸”是河北经贸大学之意，因为河北经贸大学是这套丛书的发起者；其二，“经贸”是经济贸易的简称，从选题范围来说，这套丛书主要包括民商法、经济法和国际经济法，同时也兼顾其他法律部门，不受部门法划分的局限。今后，我们计划每年陆续安排若干种课题的出版，使这套论丛更加完善和丰满。在这套《经贸法学论丛》出版之际，我们衷心感谢中国检察出版社领导与编辑朋友们的信任和支持，是他们给我们创建了这个平台，提供了机会。我们也殷切期望这套丛书能得到社会各界的支持与关注，同时，真诚欢迎来自各方面的批评与指教，所有这些都将成为激励和鞭策我们继续前行的力量。柴振国2005年8月

　　樊鸿雁，1963年生，近些年从事商法、金融法的教学与研究。现为河北经贸大学法学院副教授、河北世纪联合律师事务所兼职律师。主要学术成果：《新闻侵权法律制度研究》（合著）《经济法通论》（参编）等著作。在各种学术刊物上发表法学论文10余篇，主持或参加省部级科研课题6项。

目录：
总序…………………………………………………………(1)
第一章　概论………………………………………………(1)
一.企业的界定……………………………………………(1)
(一)企业的含义………………………………………(1)
(二)企业的基本分类…………………………………(3)
二.企业与金融……………………………………………(5)
(一)企业与金融市场…………………………………(5)
(二)企业与融资………………………………………(8)
(三)企业融资的实质…………………………………(11)
三.企业融资结构理论分析………………………………(12)
(一)企业融资结构的含义……………………………(12)
(二)企业融资结构理论………………………………(14)
(三)企业融资模式的域外比较………………………(19)
四.我国企业融资现状分析………………………………(23)
(一)企业融资现状及特点……………………………(23)
(二)企业融资现状的原因分析………………………(29)
(三)我国企业融资结构与融资模式的选择…………(37)
第二章　银行信贷融资………………………………………(40)
一.银行信贷融资简述……………………………………(40)
(一)企业信贷融资的含义……………………………(40)
(二)我国企业信贷融资市场分析……………………(45)
(三)我国企业信贷融资的法律规制…………………(49)
二.企业信贷融资法律规制的域外比较………………(57)
(一)西方发达国家的企业信贷融资…………………(57)
(二)新兴工业国家或地区的企业信贷融资…………(61)
三.我国企业信贷融资中存在的法律问题………………(62)
(一)借款人资格的法律问题…………………………(62)
(二)借款担保中存在的法律问题……………………(66)
(三)借款程序中存在的法律问题……………………(70)
(四)信贷征信缺失的法律问题………………………(76)
四.我国企业信贷融资法律规范的完善…………………(79)
(一)修改.协调现行信贷融资立法…………………(79)
(二)改革现行金融政策与金融制度…………………(80)
(三)完善信贷担保立法与执法制度…………………(82)
(四)建立完善的征信立法体系,减少银行信贷风险……(84)
(五)完善银行内部监控与风险防范制度的立法……(90)
(六)完善银团贷款立法,发展我国银团贷款融资……………(95)
第三章　股票融资……………………………………………(97)
一.股票融资简述…………………………………………(97)
(一)股票融资的含义…………………………………(97)
(二)我国企业股票融资的分析……………………(102)
(三)我国股票融资的法律规制……………………(107)
二.企业股票融资法律规制的域外比较………………(119)
(一)发达国家的企业股票融资……………………(119)
(二)新兴工业国家的企业股票融资………………(128)
三.我国股票融资中存在的法律问题…………………(132)
(一)融资市场体系方面存在的法律问题…………(132)
(二)融资主体资格方面存在的法律问题…………(133)
(三)融资市场制度方面存在的法律问题…………(134)
四.股票融资法律规范的完善…………………………(141)
(一)完善现行立法,协调好立法之间的相互衔接……(141)
(二)建立适应多层次资本市场体系的做市商制度……(143)
(三)股票融资制度的法律完善……………………(145)
第四章　债券融资…………………………………………(150)
一.企业债券融资简述…………………………………(150)
(一)债券融资的含义………………………………(150)
(二)我国企业债券融资的分析……………………(157)
(三)我国债券融资的法律规制……………………(161)
二.企业债券融资法律规制的域外比较………………(164)
(一)西方发达国家的企业债券融资………………(164)
(二)新兴工业国家或地区的企业债券融资………(169)
(三)各国企业债券市场的比较与启示……………(171)
三.我国企业在债券融资中存在的法律问题…………(173)
(一)融资主体资格的法律问题……………………(173)
(二)融资程序的法律问题…………………………(173)
(三)融资条件的法律问题…………………………(174)
四.企业债券融资法律规范的完善……………………(176)
(一)清理现有法律.法规,完善监管法律体系…(176)
(二)完善保护债券投资者利益的立法……………(178)
(三)健全信用评级立法,建立客观公正的信用评级制度………(180)
(四)改革企业债券发行制度,使企业债券发行市场化……(181)
(五)依法强化中介机构的职责,完善社会监督体系……(181)
(六)依法建立完善的企业债券交易市场…………(183）
(七)其他相关法律制度的完善……………………(184)
第五章　投资基金融资……………………………………(186)
一.投资基金简述………………………………………(186)
(一)投资基金与投资基金融资的含义……………(186)
(二)我国企业投资基金融资的历史与分析………(195)
(三)我国投资基金融资的法律规制………………(200)
二.企业投资基金融资法律规制的域外比较…………(202)
(一)西方发达国家的企业投资基金融资…………(202)
(二)新兴工业国家或地区的企业投资基金融资…(204)
(三)对投资基金制度的分析………………………(207)
三.我国投资基金融资中存在的法律问题……………(208)
(一)现行投资基金融资的立法缺陷………………(208)
(二)投资基金与资本市场…………………………(209)
(三)私募基金的法律问题…………………………(213)
四.基金融资法律规范的完善…………………………(215)
(一)建立健全产业投资基金法律体系……………(215)
(二)完善产业投资基金的相关制度与环境建设…(219)
(三)正确引导及规范私募基金的发展……………(222)
第六章　商业票据融资……………………………………(225)
一.商业票据融资概述…………………………………(225)
(一)商业票据与商业票据融资的含义……………(225)
(二)我国商业票据融资分析………………………(228)
(三)我国商业票据融资的法律规制………………(240)
二.商业票据融资法律规范的域外比较………………(243)
(一)英国商业票据融资市场………………………(243)
(二)美国的商业票据融资市场……………………(245)
(三)日本.德国的商业票据融资市场……………(248)
(四)欧洲商业票据融资市场………………………(250)
三.我国商业票据融资中存在的法律问题……………(252)
(一)融资性商业票据的法律问题…………………(252)
(二)商业票据融资工具的法律问题………………(254)
(三)商业票据融资运行机制法律问题……………(259)
第七章　融资租赁融资……………………………………(265)
一.融资租赁融资概述…………………………………(265)
(一)融资租赁的含义………………………………(265)
(二)我国融资租赁融资现状分析…………………(272)
(三)我国融资租赁融资的法律规制……………(282)
二.融资租赁融资法律规制的域外比较………………(288)
(一)西方发达国家的融资租赁融资………………(288)
(二)新兴工业国家或地区的融资租赁融资………(294)
(三)《国际融资租赁公约》………………………(297)
三.我国融资租赁融资中存在的法律问题……………(300)
(一)融资租赁公司资格的法律问题………………(300)
(二)融资租赁交易中的法律问题…………………(302)
(三)承租人索赔权的法律问题……………………(305)
四.我国融资租赁法律规范的完善……………………(307)
(一)我国融资租赁的立法模式选择………………(307)
(二)融资租赁法律体系的完善……………………(308)
第八章　信托融资…………………………………………(312)
一.信托融资简述………………………………………(312)
(一)信托与信托融资的含义………………………(312)
(二)我国信托融资现状分析………………………(319)
(三)我国信托融资的法律规制……………………(326)
二.信托融资法律规制的域外比较……………………(330)
(一)西方发达国家的信托融资……………………(330)
(二)新兴工业国家或地区的信托融资……………(336)
三.我国信托融资中存在的法律问题…………………(338)
(一)信托融资主体的法律问题……………………(338)
(二)信托融资产品的法律问题……………………(340)
(三)信托融资风险控制的法律问题………………(344)
第九章　其他融资方式……………………………………(348)
一.典当融资……………………………………………(348)
(一)典当融资概述…………………………………(348)
(二)典当融资的法律规制…………………………(350)
(三)典当融资的现状………………………………(356)
(四)我国典当融资中存在的问题…………………(362)
(五)我国典当融资法律规范的完善………………(365)
二.民间资本融资………………………………………(368)
(一)民间资本融资概述……………………………(368)
(二)我国民间资本融资的现状……………………(369)
(三)我国民间资本融资中存在的法律问题及完善……(377)
主要参考文献………………………………………………(385)
后记………………………………………………………（398)