现代商业银行内控制度研究

　　第一章：内控制度与银行不稳健的理论与现实考察。第二章：商业银行内控制度的理论框架。第三章：商业银行有效内控的环境效能。第四章：现代商业银行内控制度基础构造。第五章：商业银行风险评估体系的设计。第六章：商业银行内控机制的建立。第七章：商业银行信息与稽核系统的构建。第八章：商业银行内控制度的外部协调与约束。第九章：国内外商业银行内控制度的系统比较分析。第十章：我国金融监管体制的变化所面临的内控监管挑战及监管政策分析。第十一章：我国商业银行内控制度建设的完善。

　　张小霞1969年出生，会计师。1990年毕业于山东银行学校金融管理专业，毕业后在人民银行金乡县支行工作。1995年毕业于山东经济学院金融系。1999年，在中共中央党校攻读经济学硕士学位，毕业后在人民银行总行工作。2003年至今，在中国银行业监督管理委员会工作。2001年获中央党校研究生院科研成果评比二等奖，2002年在人民银行系统举办的《WTO与金融》有奖征文活动中获三等奖。先后在《经济与管理研究》、《世界经济》、《中国金融研究》、《山东金融》、《金融时报》、《展望论坛》等发表金融方面的论文30余篇。

引言
一.选题的背景和意义
二.研究方法和结构安排
三.主要结论
第一章内控制度与银行不稳健的理论与现实考察
一.商业银行不稳健的理论考察
二.商业银行风险与内部控制失效的现实考察
三.加强商业银行内控制度建设的紧迫性
第二章商业银行内控制度的理论框架
一.内部控制.商业银行内控制度的涵义和内容
二.经济控制论与商业银行内部控制
三.商业银行内控制度的成本一收益分析
四.历史考察：世界各国银行内控制度的演变
第三章商业银行有效内控的环境效能
一.有效内控的现代科技环境
二.有效内控的世界经济环境
三.有效内控的市场经济环境
四.有效内控的法治环境
五.有效内控的商业银行企业信用文化环境
六.国外现代商业银行企业文化的现实考察
第四章现代商业银行内控制度基础构造
一.产权制度与内控制度
二.商业银行公司治理结构与内部控制
第五章商业银行风险评估体系的设计
一.现代商业银行风险特征和风险类型
二.商业银行风险评估的涵义.功能和原则
三.商业银行风险识别与风险评估
四.商业银行风险评估技术的未来发展趋势：一体化的风险评估
第六章商业银行内控机制的建立
一.商业银行内控机制的定义.目标和功能
二.商业银行内控机制有效运行的前提——商业银行内部控制的方法和手段
三.银行风险的补偿
四.银行风险转移
五.银行风险分散
第七章商业银行信息与稽核系统的构建
一.商业银行信息系统的构建
二.商业银行稽核系统的建立
第八章商业银行内控制度的外部协调与约束
一.内部控制与国际规则协调与约束
二.内控制度与监管当局协调
三.内控制度与市场约束手段
四.内部控制与行业互律组织
第九章国内外商业银行内控制度的系统比较分析
一.相异因素分析
二.相同因素分析
第十章我国金融监管体制的变化所面临的内控监管挑战及监管政策分析
一.我国金融监管体制的历史沿革
二.中国银监会主要职责.内部组织机构功能及特点
三.中国银监会的监管理念.监管目标及有关监管法律.法规的诠释
四.目前中国银监会面临商业银行内控监管方面的挑战
五.监管政策分析及工作思路
第十一章我国商业银行内控制度建设的完善
一.加强商业银行内控制度建设的必要性
二.我国商业银行内控制度的产生历程——80年代以来的探索
三.我国商业银行内控制度现状分析
四.我国商业银行内控制度建设的思路
附件
参考文献
文后寄语