个人财务策划

　　陈工孟1983年获上海海运学院计算机科学学士学位，199年及1995年先后获得美国得克萨斯州立大学。商管理硕士学位和财务金融学博士学位。现任中国风险投资研究院（香港）院长。香港理工大学中国会计与金融研究中心主任。博士生导师，同时还担任学术期刊《中国会计与财务研究》的执行编辑及《中国风险投资》的主编。此外，他还是香港金融学会会员和美国金融学会会员。他的研究领域包括：公司财务管理。国有企业改革。企业重组。项目融资。风险投资。证券市场实证研究。财务会计等。他在国内外著名的会计与金融学术期刊上发表过36篇论文，并在牛津大学出版社出版了三本书籍。2002年，他曾与郑子云博士合作主编过《个人财务策划理论与实务》一书，该书由香港商务印书馆出版后极为畅销，发行量曾连续数月位居香港图书市场工商类图书排行榜第一名。郑子云美国路易士安纳理工大学工商管理博士，认可财务策划师（FPM），现任香港理。大学商业学系财务学副教授。他是香港财务策划学会执行委员。考试委员会主席，也是全球财务策划标准ISO／T专家。郑子云博士是财务策？嘌怠Ｑ跹芯考跋钅孔裳矫娴淖遥Ｈ味嗉一沟慕鹑谟胪蹲什呗怨宋剩⑽拦椭泄男矶喙尽４笱Ш驼固峁┕宋史窈团嘌到惭АＫ谌蛑鹑谘芯吭又旧戏⒈砹？4篇学术研究文章。2002年，他曾与陈。孟博士合作主编过《个人财务策划理论与实务》一书。本书全面系统地介绍了个人或家庭在进行投资理财中所涉及的财务策划基础知识和基本技能，阐述了财务目标的分析和评价、财务计划的制定和实施、财务策划工具的选择与使用、财务策划的具体步骤等等。本书内容设计与国际注册财务策划师的教育要求相接轨，并结合中国国情相应增加了有关的最新知识和资料。整部书行文流畅、通俗易懂，堪称是个人或家庭投资理财的实务指南和极佳帮手。全书共分为四个部分，第一篇“个人财务策划概述”主要介绍财务策划的基本概念、财务策划师的专业要求等；第二篇“财务策划师的专业基础”主要介绍财务策划师必须具备的宏观经济知识和现金流量管理技能；第三篇“财务策划师的基本财技”主要介绍储蓄计划、证券投资、外汇投资、房地产投资、教育投资、保险计划、税务计划、退休与社会保障计划、遗产管理等投资计划的制定和实际运作策略；第四篇“个人财务策划的基本程序”主要介绍建立客户联系、收集客户资料、确定客户目标期望、分析客户财务状况、综合理财计划、提出理财计划、执行和监控理财计划等财务策划的具体步骤、实施策略及案例应用等。本书适合于专业财务策划师、投资专家、理财顾问、金融保险从业人员、高等院校财经专业的师生、工商企业财务人员、家庭和个人，以及对财务策划、投资理财有兴趣的广大读者阅读参考。

　　陈工孟1983年获上海海运学院计算机科学学士学位，199年及1995年先后获得美国得克萨斯州立大学。商管理硕士学位和财务金融学博士学位。现任中国风险投资研究院（香港）院长。香港理工大学中国会计与金融研究中心主任。博士生导师，同时还担任学术期刊《中国会计与财务研究》的执行编辑及《中国风险投资》的主编。此外，他还是香港金融学会会员和美国金融学会会员。他的研究领域包括：公司财务管理。国有企业改革。企业重组。项目融资。风险投资。证券市场实证研究。财务会计等。他在国内外著名的会计与金融学术期刊上发表过36篇论文，并在牛津大学出版社出版了三本书籍。2002年，他曾与郑子云博士合作主编过《个人财务策划理论与实务》一书，该书由香港商务印书馆出版后极为畅销，发行量曾连续数月位居香港图书市场工商类图书排行榜第一名。 郑子云 美国路易士安纳理工大学工商管理博士，认可财务策划师（FPM），现任香港理。大学商业学系财务学副教授。他是香港财务策划学会执行委员。考试委员会主席，也是全球财务策划标准ISO／T专家。郑子云博士是财务策划培训。学术研究及项目咨询方面的专家，曾担任多家机构的金融与投资策略顾问，并为美国和中国的许多公司。大学和政府机构提供顾问服务和培训讲学。他在全球著名金融研究杂志上发表了4篇学术研究文章。2002年，他曾与陈。孟博士合作主编过《个人财务策划理论与实务》一书。

第一篇个人财务策划概述
第一章个人财务策划的基本概念
第一节什么是个人财务策划
专访一：汤美娟中国平安保险有限公司首席财务执行官
专访二：张曙光著名经济学家.中国社会科学院研究员.
北京天则经济研究所所长
第二节个人财务策划的作用
专访一：茅于执著名经济学家.北京天则经济研究所理事长.
联合国开发计划署顾问
专访二：吴晓求著名经济学家.中国人民大学金融
与证券研究所所长.教授
第三节个人财务策划的内容及流程
专访一：LoutsGarday财务策划师标准制定局CEO
专访二：GuyCumbie财务策划协会（FPA）主席
第一章财务策划师及其资格
第一节财务策划师简介
专访一：张学武中国平安财务企划总经理助理
专访二：罗福孙中国工商银行深圳市分行资产信贷
管理部副总经理
第二节财务策划师的职业道德
第三节财务策划师的资格要求
第四节国际认可财务策划师理事会
专访：HenryLain（林建璋）香港财务策划师学会（IFPHK）会长
第二篇财务策划师的专业基础
第三章掌握宏观经济知识
第一节宏观经济状况
第二节宏观经济政策
第三节金融市场
第四节社会保障制度
第四章掌握现金流量管理技术
第一节利率
第二节现金流量分析
第三节年金的概念及计算
第四节现金与现金等价物的收支预算
专访一：KenBruce澳大利亚财务策划师学会（FPA）教育
与考试部高级经理
专访二：LynnPi,Ph.D.（卞凌博士）香港理工大学管理
与行政发展中心高级经理
第三篇财务策划师的基本财技
第五章财技之一：储蓄计划
第一节储蓄的作用和原则
第二节美国的储蓄机构和储蓄品种
第三节中国的主要储蓄品种
第六章财技之二：证券投资
第一节证券投资和投资工具
第二节债券
第三节股票
第四节投资基金
专访：田劲博士晨星共同基金评价咨询公司亚太区总裁
第五节衍生工具
第六节证券投资的收益与风险
第七节证券投资组合技术
第八节证券投资的技术分析方法
第七章财技之三：外汇投资
第一节外汇基础知识
第二节外汇交易和外汇市场
第三节外汇投资基本理论
第四节外汇投资技术与风险控制
第八章财技之四：房地产投资
第一节房地产投资的基本知识
第二节房地产估价及影响因素
第三节个人支付能力评估
第四节房地产投资计划的风险管理
第九章财技之五：教育投资
第一节教育投资计划的重要性
第二节教育投资计划技术
第三节教育投资计划工具
第四节教育投资计划风险管理
第十章财技之六：保险计划
第一节保险基本原理
第二节主要保险产品
第三节制定保险计划
第十一章财技之七：税务计划
第一节税务计划的重要性与税务计划的法律责任
第二节税务基础
第三节税务策划策略
第四节税务策划风险
第十一章财技之八：退休与社会保障计划
第一节退休计划基础
第二节年金与退休计划
第三节退休金计划
第四节制定退休计划的主要步骤
第十三章财技之九：遗产管理
第一节遗产管理概述
第二节遗产管理的基本概念与工具
第三节遗产管理步骤
第四节遗产管理风险与控制
第四篇个人财务策划的基本程序
第十四章程序之一：与客户建立联系
第一节客户关系的建立
第二节与客户的沟通及技巧
第三节客户关系定位
第四节市场开拓
第十五章程序之二：客户数据.目标与期望
第一节收集客户信息的内容和方法
第二节数据调查表
第三节信息的保存与个人信息的保密
第四节财务目标的内容和种类
第五节制定合理的财务日标
附录A数据调查表
第十六章程序之三：分析客户现行财务状况
第一节宏观经济背景与客户财务状况分析
第二节个人资产负债表分析
第三节现金流量表分析
第四节财务比例分析
第十七章程序之四：综合财务策划计划——策略整合
第一节策略整合的必要性
第二节财务策划计划的形成
第三节投资决策
第十八章程序之五：提出财务策划计划
第一节书面方案的重要性
第二节财务策划方案的基本要素
第三节财务策划方案的基本格式
第四节向客户呈递财务策划方案
第五节应对客户的修改要求
第十九章程序之六：执行和监控财务策划计划
第一节制定实施计划
第二节执行财务策划计划
第三节计划执行的记录保存
第四节关注相关因素变化
第五节财务策划计划评估
第六节客户沟通与争端处理
第二十章财务策划计划：案例与应用
第一节个人财务计划案例
第二节客户关系管理案例
第三节资产分布策略应用
第四节个人财务策划信息管理及应用
专访一：PaulWChan马来西亚财务策划师学会副会长,S＆PNetworth咨询公司执行合伙人
专访二：JonesLain财务策划咨询公司代理部主任
个人财务策划词汇表