支付交易与反洗钱

　　本书的主要内容包括洗钱的一般概念、主要国家（地区）和国际组织的反洗钱行动、中国反洗钱概况、支付结算工具与洗钱、反洗钱的主要原则、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的主要内容以及相关案例分析。本书立足我国洗钱活动特点和银行业反洗钱工作现状，以可疑支付交易的识别与报告为主线，紧密结合支付交易实务，深入细致地阐述了银行在支付交易环节对洗钱犯罪的防范手段及措施。本书在内容上有一定的创新，特点鲜明，在可疑支付交易判断标准、支付交易工具与洗钱以及结合可疑支付交易标准对洗钱案例的分析等章节中较好地体现了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的精神实质，能够帮助广大银行从业人员提高识别可疑支付交易的实践能力，并提升银行业反洗钱的工作水平。

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目录
上篇
第一章总论3
第一节洗钱的概念4
第二节洗钱的过程8
第三节洗钱的手法11
第四节洗钱的特点28
第五节洗钱的危害33
第二章国际组织的反洗钱行动38
第一节联合国的反洗钱情况38
第二节国际刑警组织的反洗钱情况44
第三节巴塞尔银行监管委员会的反洗钱情况46
第四节金融行动特别工作组的反洗钱情况49
第五节欧洲理事会的反洗钱情况55
第六节欧洲联盟的反洗钱情况59
第七节美洲国家组织的反洗钱情况63
第三章主要国家的反洗钱行动67
第一节美国的反洗钱情况67
第二节英国的反洗钱情况73
第三节澳大利亚的反洗钱情况79
第四节加拿大的反洗钱情况84
第四章中国港澳台的反洗钱行动90
第一节香港特别行政区的反洗钱情况90
第二节澳门特别行政区的反洗钱情况106
第三节台湾省的反洗钱情况112
下篇
第五章中国的反洗钱行动123
第一节反洗钱在中国的提出123
第二节中国反洗钱的开展128
第三节中国反洗钱的法制建设133
第四节中国反洗钱的未来思考144
第六章“了解你的客户”原则149
第一节“了解你的客户”原则概述149
第二节部分国家和地区对“了解你的客户”的规定153
第三节我国银行业执行“了解你的客户”的情况166
第七章支付结算工具与洗钱181
第一节现金交易与洗钱182
第二节转账支付结算工具与洗钱189
第三节电子支付工具与洗钱197
第八章大额交易报告206
第一节部分国家和地区的大额现金交易报告制度206
第二节我国的大额支付交易管理212
第三节我国的大额支付交易报告221
第九章可疑交易的识别与报告229
第一节可疑交易概述229
第二节部分国家和地区可疑交易识别标准233
第三节可疑交易识别方法和报告制度249
第四节我国可疑支付交易的识别与报告260
第十章案例分析269
附录
资本洗涤问题金融行动特别工作组四十条建议299
金融行动特别工作组（FATF）打击恐怖融资八条特别建议315
巴塞尔银行监管委员会关于《防止犯罪分子利用银行系统从事洗钱活动》316
欧洲共同体部长理事会1991年6月10日《关于防止利用金融系统进行洗钱的指令》320
《金融机构反洗钱规定》及其起草说明331
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》及其起草说明347
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及其起草说明362
反洗钱工作步入法制化——中国人民银行有关负责人就实施《金融机构反洗钱规定》.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》答记者问376
中国人民银行关于加强银行反洗钱工作的通知385
参考文献389