个人理财策划

　　《个人理财策划》一书，原著（PersonalFinancialPlanning）是加拿大权威的个人理财培训专业书籍。该书体系完整、内容丰富，内容包括货币的时间价值、预算、目标设定、风险管理、税收筹划、保险、抵押融资、债务管理、投资原则和实践、退休计划、职业道德等开展个人理财业务的必备知识，既有一定的理论深度，又有较强的实践操作价值，《个人理财策划》的翻译、引进为国内个人理财业务开展提供了一个极有参考价值的教材，对我们系统了解西方商业银行个人理财业务的基本框架，吸收西方商业银行个人理财业务的管理经验都有借鉴意义，无疑它将有助于加快我国个人理财业务发展的步伐。《个人理财策划》可以作为致力于个人理财业务领域的专家学者用于理论研究的参考书，也可以作为商业银行个人理财从业人员的培训教材，更适合广大需要理财的家庭和个人。

　　加拿大约克大学夸克·霍（KwokHo）和克里斯.罗宾逊（ChrisRobinson）两位长期致力于个人理财研究、培训的专家。

第一章 全书概要
本书目标
个人理财的简单模型
本书内容
超出本书
与时俱进
专家帮助
·选择理财咨询师
·执行方案
·理财策划师
计算机软件
小结
关键术语
讨论问题
第二章 货币的时间价值
学习目标
收益率——计息期为单期
什么是贴现率?
·机会成本
·最佳选择原理
时间价值原理
现值和终值——计息期为单期
终值和现值——计息期为多期
·复利
·终值
·现值
年金
使用财务计算器
需要记忆的细节
·使用BAⅡPlus型号计算器的应用实例
关于取近似值的提示
回报率——计息期为多期
为什么使用年回报率?
算术和几何的平均回报率
·用TIBAIIPlus型号计算器计算的实例
复利计息次数一年超过一次
年度利率
实际年度利率
·用TIBAIIPlus计算器计算的实例
·再投资率假设
影响到贴现率的因素
纯利率
风险·_l
所得税
通货膨胀
小结
关键术语
习题
附录2．1 使用SuperRep软件解决问题的示例
第三章 设定理财目标
学习目标
愿望和目标
如何设置理财目标
基本理财目标
理财策划过程
常用的分析模型
目标的优先及次序
小结
关键术语
讨论题
习题
第四章 个人财产的计量与管理
学习目标
会计与个人财务
如何评估家庭资产净值?
家庭的定义
家庭资产的内容
家庭负债的内容
家庭资产与负债价值评估
·财务资产
·个人使用资产
·奢侈资产
·负债
详例
家庭净值
人力资本
记录你的资产
家庭损益表
基本形式
家庭收入
费用和经常性开支
实例
你省下多少钱?
个人财务报表的使用
预算
实际控制
小结
关键术语
讨论题
习题
附表4．1 用SuperRep制作的财务报表和预算
第五章 生命周期和金融媒介
学习目标
个人财务生命周期
家庭生命周期
·现代家庭生命周期细分
应用家庭生命周期诊断理财需求
金融媒介
加拿大的金融机构
·持牌银行
·信托公司
·信用联盟
·抵押和贷款公司
·投资经纪
·人寿保险公司
·普通保险公司
·共同基金公司
小结
关键术语
讨论题
参考书目
第六章 个人所得税
学习目标
所得税概览
完成纳税申报表
·总收入
·应税收入
·税收抵扣
第七章 所得税筹划
第八章 风险管理
第九章 人寿、健康和残疾保险
第十章 财产、住宅和汽车保险
第十一章 贷款和债务管理
第十二章 购房与抵押融资
第十三章 投资的基本原则
第十四章 投资的种类
第十五章 共同基金
第十六章 退休计划
第十七章 退休计划的实现
第十八章 综合策划
第十九章 理财计划概率
第二十章 个人理财策划师的道德规范
附录
主索引
后记