3 确定投资理念和策略。你的投资目的是什么？是保值还是追求高收益？在与金融顾问见面之前，客户要有自己的财富方向和目标，这样才能保证与金融顾问对话的时候做到有的放矢。称职的金融顾问会以客户的生活方式和金融目标为基础，定制专属于客户的金融策略。他的利益应该与客户的利益保持一致。此外，这家金融公司的整体管理是否也能保障客户的利益？公司的奖励制度如何？是否鼓励顾问将客户的利益置于公司利益之上？顾问的薪资结构如何？薪资的计算方法直接决定了金融顾问的行为方式。是根据吸引来的资金数量、投资的表现、还是客户的满意度？最后这个问题能反映出这家公司如何看待客户。
4 公司的业务范围，产品与服务的种类。这是一个很重要的环节，需要格外注意。在决定把钱交出去之前，客户要了解这家公司的业务范围。私人财富管理是他们的主要业务吗？他们是否能向你承诺长期合作？人员流动情况怎样？是不是总是在换人？频繁换人无益于合作的连续性。投资规划和顾问行业的从业人员众多，分类细碎，既有专业的财富管理公司，也有主要进行网络交易的贴现经纪公司。富翁们都会希望得到最高水准的服务，比如家族银行模式。家族银行对客户的呵护可谓无微不至，从日常行程安排到遗产规划等与遗产相关的事宜。但真正的家族银行并不多见，客户要分清“李逵和李鬼”。
公司能否根据客户的金融目标对产品和组合进行优化？是否能将投资策略落到实处？公司提供的是一个真正的整体方案吗？如果是，方案的每个步骤是否都有详细说明？这些都是评估公司整体实力的标准。此外，财富管理行业越来越全球化，越来越复杂，金融顾问应该站在全球市场的高度为客户服务，及时地用清晰易懂的方式反馈各种市场信息。
5 服务费及其他费用。服务费怎样规定，怎样计算？投资表现是否与服务费有关？是否投入的资产数量越多，服务费就越低？业内惯例通常是交年费，大约是投资组合的几个百分点？客户要了解这个费用中包括哪些具体项目？还需要支付哪些额外的费用？如果投资期限较长，服务费基点可能就会降低，别小看这一点点优惠，长久积累会对你的投资收益产生很大的影响。
6 协助进行遗产规划。金融顾问是否愿意在安排遗产的问题上协助你？这里的遗产不仅指金融资产，还有你的个人理念和精神财富，金融顾问需要协助你把这些资产代代传下去。
7 修订投资计划的时间表和具体规定，投资组合绩效报告，投资工具的先进程度。随着客观环境的变化，金融顾问应该对你的投资策略和目标进行调整。准确及时地向你汇报投资组合的绩效表现。此外，你还要了解投资顾问使用的技术平台是否先进？客户登录公司网络是否畅通无阻？
8 接触部门领导了解更多细节。投资组合的执行是交给公司内的金融顾问还是独立顾问？你的资金会用来购买公司内部基金还是第三方基金？
9 目标客户的档案。金融顾问提供的标准客户档案是什么形式？与你个人和家族的具体情况契合吗？这名顾问是否拥有长期合作的客户？通常，与客户合作的期限越长，代表顾问的信誉度越高。
10 沟通投资绩效表现。顾问在评估投资组合各阶段的绩效表现时，采用怎样的绩效基准？他怎样与你进行这方面的沟通？大多数专业人士都不会向你承诺一个特别具体的投资目标。如果投资顾问罗列出具体的参数或预期回报率，这种承诺可能并不可靠，你应该对此持怀疑态度。
