凯捷顾问公司全球金融服务部总裁贝特兰·拉法希尔认为：财富管理服务的价值核心，取决于金融顾问与客户之间对话的质量。可以说，建立高效深入的对话几乎就是这项服务的全部。贝特兰·拉法希尔说：“对于客户而言，那是他的钱，他必须有自己的想法。他需要成为对话的一部分。如果客户在进行财富管理的时候态度被动，鲜于交流甚至没有交流，那么无论金融顾问或专家多么了解他，也会错失很多机会，资产也更容易出现问题。”
美林要求公司里的私人财富顾问（PrivateWealthAdvisor，PWA）对客户进行筛选，而不是来者不拒。这样做也是为了保证PWA的信誉。美林选择的富翁或富有家族，不仅拥有财富和高端的金融需求，还能在构建金融框架的时候，向PWA提供必要的协助，清楚地表明他们的金融目标。只有这样，金融顾问才能为他们量身定做金融策略。
有了良好对话做基础，加上整个公司全力提供支持，金融顾问就可以根据详尽的客户分析报告为客户配置有针对性的投资组合。但作为一名投资者，如何选择最适合自己的投资顾问？我们将向你介绍几个行之有效的办法以资参考。
寻找属于你的金融顾问
开诚布公的对话是合作成功的基础，你应该说些什么？问些什么？如何才能寻找到最适合你的顾问？
很多富翁发现在与金融顾问初次会面时，无法准确地表达自己的需求。他们会感到紧张，也许是因为害怕对方的回答太深奥，担心自己问了招人嘲笑的问题，或者是不知道如何评判他们的表现。其实这大可不必。你要把自己的财富交给他打理，这么重要的事情可不能扭扭捏捏的。想想看，我们选择房产经纪人的时候也这么紧张吗？当然不。金融顾问其实就像房产经纪人一样，帮助客户做投资决定是他们的义务。
在确定金融顾问人选之前，需要一些准备工作，询问几个关键的问题。这里列出了10条建议，可以帮助富翁们更好地评估金融顾问，也能助他们更主动地进行财富管理的对话：
1 选择金融顾问的渠道。通常，富翁选择金融顾问都是通过熟人推荐。推荐人可能是他的律师、会计、同事或其他服务行业的专业人士，也可能是朋友或家庭成员。他们推荐的可能是某个人、某个团队、或某家公司。熟人推荐的好处就是：介绍人对双方的情况都比较了解，为建立对话提供了良好的基础。
2 资格审查。了解顾问接受过哪些专业训练，是否获得从业执照。这个职业在不同的公司中可能有着不同的头衔，如金融规划师、金融顾问、财富管理师或私人银行服务顾问等。大多数金融顾问都受过全面深入的专业培训，并通过专业机构的认证。没有经过认证注册的金融顾问往往难以提供专业的服务。在美国，此类机构包括全国个人理财协会（NationalAssociationofPersonalFinancialAdvisors，NAPFA），金融规划协会（FinancialPlanningAssociation，FPA）或美国注册会计师协会（theAmericanInstituteofCertifiedPublicAccountants，AICPA）等。在英国，正规的金融公司必须获得金融服务管理局（FinancialServiceAuthority，FSA）。
