2007年初，美国《金钱》（Money）杂志将金融顾问列为美国“最佳工作排行榜”的第三位。该杂志认为，固定企业养老金已成历史，美国人越发迫切地需要为退休做准备。金融规划不再是富人的专利。目前，X代人（20世纪60 70年代初出生）已经进入事业黄金期，婴儿潮一代（1946 1964年间出生）则面临退休。金融顾问这个职业只会越来越红火。选择金融顾问的标准是：他应该热爱自己的工作，尊重客户，在客户做出错误决定时及时阻止，他应该让客户对未来充满信心。
新加坡在近几年迅速崛起成为世界财富管理中心，拥有超过2000名金融顾问。但新加坡投资管理公司CalamanderGroup的调查显示，目前新加坡对该职业的市场需求是2500人，未来5年将增至5000~6000人。为此，政府和当地的银行业正全力招兵买马，为这个行业补充血液。这表明亚洲人已经意识到财富管理的重要性，并希望得到专业人士的建议。
澳大利亚新西兰银行集团（TheAustraliaandNewZealandBankingGroup），是澳大利亚第四大银行。该行亚洲区经理认为：抛开日常事务不谈，目前他的头等要务是寻找人才、吸引人才、留住人才。澳大利亚和亚洲财富管理市场需求旺盛，令该地区所有金融公司倍感压力。新加坡政府甚至对非专业人士进行培训以补充缺口。政府提供一年制的硕士课程，还提供为期两个月的金融顾问及策划人的培训。这个计划向所有人开放，从卖布艺的，到弹钢琴的，再到污水处理工程师等。
当然，成为一名好的金融顾问不仅需要具备敏锐的数字头脑，还需要了解礼仪和文化禁忌方面的知识，关注客户的细节需求，与客户建立良好的关系。美林香港的财富顾问约瑟夫·兰姆（JosephLam）至今仍记得初入行时的经历。当时他在高盛工作，每天都要面对一些琐碎的小事情，他每天最大的任务就是记住公司每个人午餐吃什么。
乍看上去，这好像是对新人的歧视，但对此兰姆却有着自己的理解。他认为，询问每个人午餐吃什么，就是在与公司所有人打交道，也包括最高层的领导。哪怕只是问对方午餐吃什么，也是在建立人际关系，虽然微不足道，却是一个开始。
兰姆的客户中有两位香港亿万富翁：李兆基和郑裕彤。总结自己的成功心得，莱姆坚信与客户建立良好的关系是成功的关键。他鼓励同行们走出办公室，出去转转，喝杯咖啡，整理一下思路，寻找可以扩大人脉的方式。此外，工作过程中要与部门领导及时沟通。事实上，我们在为本书进行调研的过程中发现，所有的客户都有一个共同点，他们都希望通过实际接触增进对金融顾问的了解，而不只是打打电话而已。他们希望金融顾问能注意到他们的特别需求，了解他们与其他富翁的不同之处。如果金融顾问无法让客户感受到这一点，就算不得称职。无论经济环境如何，双方的合作都难以长期保持下去。
兰姆认为，要让你的客户喜欢你，这十分重要。人们愿意和自己喜欢的人做生意。在这一点，绝对不能弄虚作假，金融顾问一定要发自内心地关心客户，这样才有可能获得对方的友谊。不要每次见面时只顾着推销金融服务。有时候，你要做的也许只是和客户吃顿便饭，听听他讲述自己的想法。也许是金融方面的，也许是其他方面的，你要做的就是倾听。
这个观点得到了维克多·谭（VictorTan）的认可。谭是美林香港全球财富管理部的市场主管。他说：“重要的是要真诚，要做你自己。只有真实的自我才能让你与众不同。”其实，与富翁、甚至是超级富翁见一面并不难，这些人总是在寻找新人才。他们欢迎新面孔，喜欢与人沟通交流。真正难的部分，是如何在初次会面中成功树立个人形象，争取下次见面的机会。当然，客户的态度也很关键，虽然客户在对话过程中属于接受方，但是除了听取意见以外，也要明白一点：眼前这名为你服务的金融顾问，希望能更好地了解你的想法，才能更有效地为你服务。
