服务能否达到预期水平的关键就是双方的对话质量。客户不能再像过去那样被动地做财富管理的旁观者，而是要积极主动地参与到对话中来。金融顾问要懂得如何鼓励客户参与对话，提升对话的质量和效果。只有明确了客户的目标，才能进行后面的步骤。面对时代赋予的无穷机遇，财富不再只是拿来“生财”的手段，它其实已经成为实现各种人生目标的必备工具之一。
风险管理与资产配置
“风险管理”这把锁的密码其实就是“资产配置”，即利用资产配置将风险降到可以接受的水平。如果投资程序完全按计划进行，但收益却远高于预期，可能意味着风险标准设定有误，收益过低也存在同样的问题。
追求高收益无可厚非，但投资规则面前人人平等，这一点毋庸置疑。过高的收益代表着未来可能会出现意外波动，严重影响投资收益。阿什文·查哈布拉（AshvinChhabra）是美林财富管理与分析部前主任，目前供职普林斯顿大学前沿研究所。他在一篇论文中提出了财富综合配置框架（ComprehensiveWealthAllocationFramework，CWAF）概念，其核心思想就是：几乎所有投资策略的理论基础都是现代资产组合理论（ModernPortfolioTheory，MPT），但投资者应该对其进行超越，将风险配置放在最首要的位置上，而不是资产配置。
为另类投资做准备
本书对另类投资也进行了深入的探讨，这种投资类别中品种繁多，包括对冲基金、私募股权、各种类型的金融衍生品和热情投资（passioninvestments） 即投资艺术品或游艇等奢侈品。投资者越来越倾向于通过多样化降低风险，另类投资的角色日益重要。十年前，另类投资在富翁的投资组合中所占比例很小，但现在已经达到25%。这一资产等级已经成为金融创新的灵感之泉，为投资者带来了丰厚回报，但客户需要金融顾问的帮助才能了解这些创新产品中蕴含的全新理念。恰如其分地配置另类资产可以达到分摊风险和多样化的目的，这是投资组合保持长期稳定收益的关键，配置得当，甚至可能获得上佳收益。不了解另类投资，将难以在目前的经济大环境下有效提高收益率。
国际投资兴起
经济全球化促进了资本的自由流动，为国际投资创造了机遇，受到世界各地投资者的欢迎。但有一个群体例外，那就是北美投资者。国际投资带来的地域多样性未能引起他们的重视，自然也就谈不上高收益了。与欧洲和亚洲的投资者相比，北美投资者的海外投资向来少得可怜。这是因为美国市场一直保持稳定，虽然不具备地域多样性，但市场总量庞大，回报可观，足以满足北美投资者的投资目标。近几年越南、迪拜、巴西等新兴市场异军突起，发展迅速，国际化投资持续升温，在投资群体中占有着越来越高的份额。北美投资者再也无法对此视而不见，纷纷走出国门加入国际投资者的队伍。过去三年《世界财富报告》公布的数据充分证明了这一点。
与此同时，新兴市场国家也以前所未有的力量吸引着本土投资者的目光。一直以来，亚洲和中东的财富大都外流至欧洲和北美市场，但近几年来，本土投资呈现上升之势。富翁们对本土市场和本国经济的热情是一个信号，表明这些市场的未来发展值得预期，投资时机突显。投资组合的收益将越来越国际化，这个现象应该引起每位投资者的思考。
财富继承
如何对下一代进行财富教育？如果可以选择的话，大多数父母都不会向孩子透露家族财富的细节。他们并非刻意说谎，只是担心孩子们如果了解家族财富的细节，就会变成“啃老族”，失去前进的动力，靠着遗产游手好闲，永远都无法成长为对社会有贡献的人。但随着时代的发展，对子女隐瞒财富已经变得难上加难，那些自以为保密工作做得很好的“富爸爸”们要明白，即使是三缄其口，孩子们也可以通过网络等信息工具了解到父母的经济状况。此外，金融市场日益透明公开，对参与者的信息披露要求越来越高。业界资深金融顾问告诉我们，他们通常会建议父母采取直截了当的方式与子女沟通，告知财富带来的责任，表明对他们的期望和要求。不要留下一串财富问号，这些问号如果得不到有效的反馈，孩子们反倒有可能在成年后出现各种麻烦和问题，这正是父母不愿看到的。
