人们活着就会面临各种各样的风险，而保险是转嫁风险的一种不可替代的手段，也就是说：只要人活着，就需要保险。因此，我认为保险是永远的朝阳行业，而保险代理人也是永远的朝阳职业。但是，随着中国理财市场的发展，市场对保险代理人提出了更高的要求，这种要求来自两个方面：
第一，保险公司正在向综合经营的方向迈进，而综合经营的保险集团需要大量复合型的金融人才。原来单纯销售人寿保险的保险代理人，未来会在销售人寿保险的基础上销售更多的理财产品，包括基金、信托产品、信用卡等，这就要求保险代理人从单一销售人寿保险的“专才”转变成能正确销售不同种类金融产品的“通才”，也就是说，保险公司需要将保险代理人提升为理财规划师。
第二，随着客户财富的增长，他们的理财需求也在增多，但是当他们面对各种各样复杂的理财产品而感觉茫然时，他们也希望保险代理人能成为自己的理财顾问，能为自己提供综合的理财建议和规划，能够客观地帮助自己分析各种理财产品，让自己在理财方面更省心、更安心。也就是说，客户需要保险代理人转变成理财规划师。
在这种大的背景下，保险代理人转变成理财规划师是大势所趋，对此你要有充分的准备。保险代理人转变成理财规划师有着独特的优势，这个优势就是保险代理人可以走进客户的家庭，能在客户的家中与客户谈理财，这个优势是其他金融行业的理财规划师难以做到的。保险代理人应该充分地利用这一得天独厚的优势，不断提高自己的知识水平，真正当好客户的理财顾问，为客户提供综合理财的服务。在这一章中，我们将阐述理财的基本知识，并提出客户资产配置的基本框架，相信对你的工作一定会大有帮助。
