黄金的第二大功能:工具(2)

什么叫做“资金流出中国”?美元原来100块钱的东西,60块钱出口,就是资金流出中国。举一个通俗的例子,每升93号汽油从中国出口到美国,折合人民币只要4.73元,中石油还愿意拼命出口,而我们在国内销售每升8元中石油还说会亏损。最基本的操作,其实很简单,跨国企业只考虑出口退税额和增值税问题即可,当然,后面可以说到更多方法。

那么,对于美元来讲,在美国的商品和中国的货币之间,要寻求的是一种互换机制,这个机制要寻找一种载体,理所当然的就是黄金。这就是为什么拥有人民币的各路人马都来买黄金的原因。逻辑上我赞同这个意见,人民币对美元升值则助推了美国国债泡沫,而美欧的债务问题又成了黄金多头们的有力借口,助涨了金价。这三者之间的逻辑关系一目了然。它们连在一起,在资本市场已经产生了一种强大的动力。

我们知道,这种力量终将产生作用,或者,它已经在产生作用了,这种力量已经强大到足以与人民币抗衡的地步。我曾在微博里说,中国政府这次占据了先机,是因为政府正在采取最严厉的措施,刺破房价泡沫,而且不给开发商留时间。不仅不给开发商贷款,并且斩断了房地产信托,这等于斩断了外资进入房地产,并将房贷利率提高到基准利率的1.1倍,等于告诉大家不要买房子。

房地产是热钱的聚散地。这是一个巨大的吸金池子,土地吸附资金的能力无限大,当资金疯狂时,其破坏性无与伦比。这就是为什么房价泡沫最后都会破灭的原因。很多人会问,为什么发达国家不会产生房价泡沫?这又是汇率问题。

所以,伯南克可以说,以提高基准利率的方式打破资产泡沫。

我在这里借鉴一位网友的模拟数据来让大家看看汇率问题。假设人民币对美元汇率在6∶1位置,但是由于汇率管制,资本无法顺利撤出中国市场,而这个企业手上有600亿元人民币,首先要寻找的计价载体就是黄金。此时,黄金计价单位是盎司,黄金价格为每盎司2 000美元,人民币计价为424元1克,这个企业可以买入1.42亿克,合计差不多500万盎司的黄金。

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