在次债危机第一次爆发时，到2008年底，在美国大约5千万个用贷款买房的家庭中，有200万个家庭出现了债务违约，当时主要是借“次贷”的低收入家庭还不起房贷，所以才叫“次贷危机”。但是到去年末，由于美国经济在危机爆发后复苏始终乏力，失业率重新回升，居民收入萎缩，所以发生房贷违约的家庭已超过500万个，并且在2010年9月新增房贷违约家庭首次超过了10万户。而且由于房价下跌超过40%，致使85%的房贷借款家庭，其贷款已高于房价，所以有美国机构统计说，大约有2000万个房贷家庭已经不想继续背房贷了，反正当时在借房贷时首付很少，甚至可能没有首付，把这些用贷款买的房子扔给银行对自己更有利。所以，如果美国有2500万个家庭，即超过一半的房贷家庭要发生房贷违约，超过一半的衍生金融泡沫就得跟着破灭，美国庞大的衍生金融大厦就非倒不可，从而对美国的金融体系形成毁灭性打击。因此目前的情况已经比爆发次债危机的2007、2008年要危险很多了。
问题还在于，一个标准的衍生金融合约一般是5年，所以在2007年爆发次债危机时发生违约的金融资产，应该是在2002年签的，而2005年以后美国才进入衍生金融品疯狂增长的高峰期，而2009—2010这两年由于美国冻结了有毒资产的清算，所以到目前这个阶段开始必须进行清算的时候，到期的有毒资产规模就会比2007年时要大得多。而我说2011年美国的危机会在7月出现，根据也是上次就是在7月发生了金融合约集中到期而不能兑现，所以推测7月应该是金融合约集中到期的一个重要时点。
我说的这些许多还是根据情况推测的结论，而没有相关的新闻报道来印证，因为美国的主流媒体都在华尔街的金融大佬们手里，在2009年初以后，我们在美国的新闻报道中，就再也见不到那些在上次危机中形成的庞大的有毒资产的身影，但是我们却知道，日本在资产泡沫破灭后的15年里，曾经有大量的、不断的关于处置以及应该如何处置有毒资产的报道。
然而这样天大的矛盾，想藏又怎么能藏得住呢？美国的金融机构因为最了解内幕，所以到危机袭来的时候已经知道这场危机难以化解，所以就开始抛售股票套现，这才是这场股市暴跌的真实原因，也通过股市暴跌这个现象，暴露出一点狐狸尾巴。比如，8月4日在美国股市暴跌中，领跌的就是银行股，其中，美国银行下跌了20%，摩根斯坦利下跌了14%，AIG下跌了10%，当天的下跌中，其他板块还有红有绿，只有银行股全部是绿盘报收。那我们可以想想，在7月到8月初这段时间，除了在讨论美国的国债上限会有什么负面影响，当时有什么负面消息会使美国的银行股发生暴跌呢？消息当然有，但是没有被披露，而是被华尔街的金融家们深深地掩盖起来，而且还拿美债、欧债问题来转移公众的注意力，而他们这样做的目的，就是要掩盖真相，以免市场在获得真相后会发生对美国金融资产的更大规模抛售，就是要用“信息不对称”的手段，好使自己跑得更顺利。
