基金分红(2)

183.基金拆分和基金分红都是把基金净值调整到1元的吗?

是不是

基金份额拆分可将基金份额净值精确地调整为1元,是通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的,不影响基金的已实现收益、未实现利得、实收基金等会计科目及其比例关系,对投资者的权益无实质性不利影响。而基金分红则难以精确地将基金份额净值正好调整为1元,基本上只能调整到1元附近。

基金拆分有点像上市公司送股:2007年3月19日持有A基金1000份,当日净值为2.47元。至2007年3月26日拆分日,此持有人将持有1元面值的A基金1000×2.47=2470份(假设在此期间基金净值不变)。这类似于每10股送14.7股,基金份额相应增加的同时基金净值下降,基金持有人的总资产规模不变。基金分红则类似于上市公司派发红利现金,即是把可实现的收益(上市公司的已实现利润等)以现金形式分配。例如,每10份分红0.40元,此时投资者的部分盈利已退出了投资渠道。

184.在银行买的基金可以在基金公司的网站上自行修改基金分红方式吗?

可以不可以

基金分红方式的修改:

在银行等代销机构购买基金的客户请持本人身份证和证券卡去原先购买基金的代销机构修改;

直销电子交易的客户可通过基金公司网站或电话交易系统自行修改,遵循的原则是“哪里购买的基金,哪里修改分红方式”。

185.封闭式基金净值在1元以下能分红吗?

能不能

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。基金投资者非常有必要了解有哪些强制基金分红的规定,基金分红要满足哪些条件,以及有哪些方式可供选择。

据了解,基金分红须满足以下条件:①基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;②基金收益分配后单位净值不能低于面值(一般是1元);③基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。

对于开放式基金来说,分红的方式可选择领取现金或是红利再投资。红利再投资方式是将应分得的现金收益直接用于转购基金单位,相当于上市公司以股票股利形式分配收益。而因为封闭式基金一般在存续期内不再新发基金,分红则只能选择现金方式。

186.在基金权益登记日申请赎回的基金份额能参与基金分红吗?

可以 不可以

可参与基金分红的对象是指权益登记日在基金公司登记在册的该基金全体持有人。

但应该注意的是,权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益,权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。

187.基金分红后净值是否会下跌呢?

会 不会

基金分红后净值就会相应下跌。其实分红是实现收益的一种方式,如果您的分红方式为现金分红,也就相当于将您账面资产的一部分转化成为红利,返回到您的资金账户,相应的分红后您的账面资产(账面资产=基金最新净值×基金份额)就减少了。如果您的分红方式为红利转投资,分红后基金最新净值减少,基金份额增加,也就相当于账面资产没有变动。基金分红并不是凭空增加价值。分红前投资者申购基金净值较高,但可以享受分红的权益,事实上是将投资的成本马上以分红的形式返回投资者账上罢了。

188.“定点分红”的红利基金是不是在收益超过一定水平后,基金就会强制分红呢?

是 不是

“红利基金”的第一大特点就是,在基金的既定投资策略中,重点投资于具有良好分红预期的个股。

像基民小毅选择的一只实行“定点分红”的红利基金,一旦实现的收益超过三年期居民定期储蓄存款利率(税后)水平的120%,基金就会强制分红,目前这一水平大约为3.11%,也就是说,一旦小毅的基金赚到了3.11%以上,基金公司就会帮小毅把这部分收益“落袋为安”,既不用担心后市下跌,侵蚀了前期的收益,也不用担心赎回后会错失赚钱机会。

189.基金分红会比不分红收益要高吗?

是不是

由于开放式基金的价格计算是以单位资产净值为基础的,分红并不影响到投资者的实际收益。但是,一方面,《证券投资基金管理暂行办法》规定证券投资基金在具备分红的条件时,每年必须将可分配收益的90%以上向投资者分配;另一方面,部分投资者特别是一些机构投资者有分红的要求,比如机构投资者需要在其内部的账务处理中体现一定时期的基金投资收益。因此,基金管理人会对开放式基金作出分红的安排。

190.基金法规定基金每年至少分红一次,基金投资当期出现了亏损也要分红吗?

分红不分红

基金分红的条件是:

⑴基金投资当期出现净亏损,则不进行收益分配;

(2)基金当年收益先弥补上一年度亏损后,方可进行当年收益分配;

(3)基金收益分配后基金单位净值不能低于面值;

只有在符合上述基金分红条件的前提下,基金收益分配每年至少一次,当年成立不满3个月,收益可不分配;年度分配在基金会计年度结束后4个月内完成。

191.权益登记日在基金公司登记在册的该基金全体持有人是不是都可参与基金分红?

是 不是

可参与基金分红的对象是指,权益登记日在基金公司登记在册的该基金全体持有人。

但应该注意的是,权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益,权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。

192.采用基金定投的投资者可以采用红利再投资的形式获取基金分红吗?

可以 不可以

基金定期定额申购业务与正常的基金申购业务一样,按照基金管理公司的《基金合同》等有关法律文件享受基金分红,客户可申请现金分红或自动再投资来获得基金分红。

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