第一章 夏 香港(21)

「在香港,如果要在境外市场的金融机构开户,一定要本人亲自去柜台出示护照,或是邮寄护照的复印件。但是,护照复印件可以轻易篡改,所以,最近需要律师、公认会计师或是银行负责人证明复印件和护照正本相同,才能顺利开户。同时,还要提供证明自己住址的英文文件。当然,从护照到律师认证,乃至英文地址证明都可以伪造,但这已经是犯罪行为,根本不值得这么做。

「然而,靠SSN进行顾客管理的美国金融机构,根本没有用护照确认身份的习惯。虽然不可能用这种方法在银行开户,但外国人去美国证券公司或是期货公司开户时,根本不需要护照复印件,也不需要地址证明,只要在申请书上签名,把数据寄过去就大功告成了。我实在搞不懂,为什么现在还这么宽松?」

听到这里,诚人发出感叹的声音。

「这么说,我可以用一个乱编的名字和地址填写申请书后,就在美国的网络证券公司开户吗?」

「只要你把签了名的申请书寄过去,他们很乐意为你开户。不过,你需要知道账户号码和登入密码,所以,至少要收一次信。如今,有些地方也可以用网络寄发每个月的月结单。」

「这种事,只要去租一个信箱就搞定了。」

诚人兴奋起来。

「这个方法的好处,在于不需要篡改护照复印件,也不需要胡乱编一个律师的名字,根本没有触犯日本任何一项法律。没有任何一项法律禁止日本国民用笔名向美国的证券公司申请开户。至于有没有触犯美国的法律,我就不得而知了。」

「无懈可击,真是太厉害了!」

诚人激动地叫了起来,周围的欧美人已经喝得醉醺醺了,莫名其妙地看着他们。诚人完全不在意周围人的冷眼,问秋生说:

「但是,即使成功地开设了假户头,要怎么汇钱进去?」

「你是在问当汇到国外的金额超过两百万日币时,金融机构会自动向国税局报备这件事吧?我们可以反向思考,就是当汇款金额低于两百万时,国税局就根本不知道。你不需要太紧张,可以大大方方的把钱汇到假账户。」

「我在研讨会上听说,从银行汇款到国外时,即使不超过两百万,国税局也会查。」

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