本书的预期读者是股票经纪人、保险代理人、注册会计师、律师、银行家、信用合作社代表、信托执行员、财富管理师及其他希望将其经营方式从交易类销售转为客户管理的专业人士。而这种转变，需要你真正了解客户的需求、能力和财务资源。本书将帮助那些理财服务专业人士和未经过理财培训的入行者，从交易导向的业务模式顺利过渡到分步理财的业务模式。本书介绍了一种“客户至上”的综合理财方式。这种方式可以使理财规划师发现客户的更多需求，从而更好地为客户制定出合理的理财计划。这种经营方向的改变，使理财规划师能够了解以前所忽视的一些客户需求，从而提供更优质的服务，最终使客户和理财规划师双方都得到更多的利益。那些业务范围狭窄的理财规划师们，可以运用这本指导书所提供的原理，构建广泛的理财规划服务基础。我决定写这本书的目的，就是帮助那些不断前进的理财规划人士成功完成这种转变。
《理财规划进行时》的内容结构符合商业循环的逻辑规律。该书捕捉到了每个刚入行的理财规划师所需要处理的重要问题，通过如何制定商业计划、进行营销和客户管理来建立业务。
本书一开始，先对理财规划这一职业进行了综述。第一章描述了该领域的从业者，明确了行业趋势（下个10年将有更多的商业机会），并为读者介绍了理财规划从起源到目前状况的所有历程。第二章为读者讲解了建立一个成功的企业基础所需要完成的“10个必须”，它涵盖了从选择正确的企业法人实体，到寻找好指导、确定专项业务领域的所有内容。一旦确定了企业模式，理财规划师就需要找到一种经过实践验证的理财流程，帮助他们制定综合理财计划。第三章介绍了这样一种流程，它被称为PIPRIM流程，是一种客户管理体系，能够帮助理财规划师为客户提供完整的咨询服务，并保持客户在长期投资过程中的忠实度，从而顺利实现理财目标。第四章为读者概括了理财规划所涉及的多个领域，详细叙述了客户在每个领域的需求以及理财规划师满足这些需求的策略。这一章明确了客户最可能遇到的问题，解释了理财规划师应该如何正确理解这些问题，并制定策略克服客户的盲点。第五章告诉理财规划师，应该怎样遵守与理财服务相关的各种严格法规。
第六章为读者介绍了制定企业计划的所有步骤，并提供了完整的企业计划样本。这一章也讨论了怎样建立必要的业务基础，包括建立反映理财规划师经营理念的报酬模式。第七章是关于怎样为理财规划业务开辟市场，它介绍了各种有益的策略，帮助企业家得到公众认可，提高其知名度。第八章介绍了一些观点和技巧，它有助于理财规划师制定高效的“规划师——客户”沟通策略，从而实现与客户沟通的目的。只有了解了客户的需求，理财规划师才能够制定出正确的策略，使客户觉得满意，并愿意参与到规划过程中来；也只有这样，理财规划师才能为客户提供最佳服务。第十章是一些附加的资源信息，它有助于理财规划师建立业务，并在各个理财规划领域获取必要的专门知识。第九章是第二版新增的章节，它通过分析3位普通客户的财务状况，运用最佳方式解决每位客户的具体问题，将全书讲述的所有原理结合在一起。
本书所介绍的这些工具和技巧，在理财规划师提升自身水平的各个阶段，都能给予指导，从而帮助其成为卓越的理财规划师。运用这些工具和技巧，理财规划师可以评估其自身目前的业务能力，以及为实现理财目标所需要具备的业务能力。
我希望能够了解《理财规划进行时》这本书是怎样帮助您建立、调整或发展理财规划业务的，因此请通过以下方式与我联系：发送电子邮件至jeff@jrfinancialgroup.com
