乐观、正面看待一切事情的人，在人生中成功的几率比悲观的人要高。但是在投资的世界中，这句话只对了一半。过分乐观自信反而更容易害自己陷入悲惨的境地。
"自以为很厉害"可以说是人类的本性。据调查，开车的人中有八九成都认为自己开车的技术在平均水平以上。这些人都过分夸大了自己的实力。不管在哪个领域，真正可以称之为厉害的人，大概都只有一两成。开车也是一样。但却有八到九成的人相信自己很会开车。
2002年与弗农·史密斯（Vernon Smith）教授共同分享了诺贝尔经济学奖的丹尼尔·卡涅曼（Daniel Kahneman）教授，将人类的这种本性称为"乐观主义偏见（Optimism Bias）"。他认为很多投资人之所以在股市中亏钱，理由之一就在于这个"乐观主义偏见"。并且他进一步主张这是人类的一种本性。卡涅曼教授说，受这种偏见支配的人，拥有一种"我能做到（Can Do）"的精神。在工作的时候，拥有这样的精神是好事，但在投资或赌博的时候，拥有这样的精神将会招致非常大的危险。我们来看看他怎么说：
"许多人很乐观，认为在股市一定赚得到钱，所以积极投入。他们对市场也抱有浪漫的展望。但其实他们是对自己过分自信了。某间餐厅倒闭了，但在相同地点立刻出现另一家新的餐厅，也是相同的道理。每个人都认为自己与众不同，然而实际的统计数字显示，有七成的小企业都在五年之内倒闭。这是市场规律。"有趣的是，抱有这种"我能做到"精神的人，对自己都怀有绝对的自信。在投资的那一刻，他们不觉得就是这样的自信，会造成血本无归的下场。
日本有一位漫画家福本伸行，对于人的金钱心理描绘得很透彻。在他的《银与金》这部漫画中，可以看到落入乐观主义偏见的人们，如何一步步走向灭亡。
这部漫画描绘的是上世纪80年代日本泡沫经济崩溃之后，一个想用钱控制全日本的黑社会人物，刻画出了日本腐败的一面，以及人类的贪欲和恐惧心。故事主人公的徒弟森田是麻将高手，他对某个房地产财阀的公子哥说："玩牌的时候，最忌讳相信自己不管怎样一定会赢。这局你就放弃吧。"但这位公子哥太相信自己的牌，还是下了大注，最后果然输了巨额的金钱。
问问你身边那些投资股市赔钱的人，他们一定会说当初以为必定赚钱的。问问做生意失败的人，他们一定会说当初以为必定成功的。再问问他们为什么这么想，他们一定回答不出来。他们都是从某一刻起陷入了乐观主义偏见中，对自己的能力给予过高的评价。其实，在金钱与经济上并没有浪漫这回事，别在金钱上寻求浪漫。
要怎样做，才能避免过高估计了自己的能力呢？就是在失败面前要谦虚。这句话说起来容易，做起来实在很难。但如果在失败面前还不谦虚，是不可能赢过乐观主义偏见的。没有人是十全十美的，没有人能够保证自己永不犯错。就算是历史上伟大的投资家，也不是永远成功的。漫画《银与金》当中有这样一句话："世界上绝对不可能有百战百胜的赌博，这就像涨起的潮水一定会消退，道理是一样的。"即使是沃伦·巴菲特，也曾经投资失败过几十次，他自己也谈过。我们来听听他如何幽默地形容自己的失败：
"在座的各位，一定有人觉得奇怪，被公认很聪明的我为何会在1978~1990年间将大都会（Capital Cities）的股票，用平均每股43美元的价格卖出，最后又用172.5美元的价格买回来。我早就料想到各位会问，为了找到一个聪明的借口，将这种矛盾的行动正当化，我已经花了不少时间，请各位再多给我一点时间想借口吧。"
